Sala de Sinais

Day Trading – Por que 98% das pessoas perdem dinheiro nos mercados

Quase todas as pessoas que se aventuram no mundo do Day Trading o fazem com grandes pensamentos de riqueza e dinheiro fácil. 99% dessas pessoas acabam entregando seu dinheiro suado para mim e para outras pessoas que descobriram o jogo. Sim, é um jogo que é extremamente difícil de dominar e tem becos sem saída. Pode começar a parecer que você é um mouse em um labirinto sem fim. Você pode passar anos correndo pelo labirinto trabalhando em infinitas idéias e métodos, os quais levam ao mesmo fim inevitável. Perder dinheiro!

Você pode estar se perguntando, quem é esse cara que está escrevendo este artigo? Como ele supostamente e outros aprendem o segredo do jogo. Eu gostaria de afirmar que tenho inteligência superior, mas isso não seria verdade. Como Edison, o inventor da lâmpada, depois que você faz as coisas errado por tempo suficiente, perde dinheiro e é derrotado a ponto de desistir, só então, se conseguir reunir a coragem, finalmente começará a ver através todas as reivindicações sensatas dos sistemas com falha e métodos inflexíveis do seu passado.


A verdade é que, quanto mais cedo você parar de procurar o dinheiro fácil, mais rápido começará a entender por que e como os que vencem o jogo têm uma vantagem injusta sobre os que não o fazem.

A primeira introdução de cada pessoa no jogo de negociação é sempre porque alguém foi vendido com a ideia de que a negociação é simples e fácil se você comprar o “sistema certo” ou a metodologia do guru da hora. Esses profissionais de marketing são incansáveis ​​em receber seu dinheiro. Eles são projetistas de sistema / metodologia que entendem exatamente como manipular os vários componentes do sistema para se adequar ao gosto e ao temperamento de qualquer pessoa. Quantas vezes você foi informado de que simplesmente precisa encontrar um sistema adequado a você e à sua personalidade. Isso é uma meia verdade, já que nenhum sistema será adequado por muito tempo se não for consistentemente lucrativo.

A maioria dos sistemas vendidos hoje na Internet explica claramente uma configuração de entrada, mas é tão vaga no que diz respeito à saída que é completamente inútil. Não posso dizer o número de sistemas / métodos que comprei pessoalmente que não são nada menos do que a fraude correta em relação à publicidade deles. A maioria dos sistemas foi testada e otimizada a ponto de parecer inacreditável no papel, mas em tempo real simplesmente desmorona. Parece que as pessoas estão dispostas, até ansiosas, a entregar seu dinheiro suado a alguém que afirma ter a chave da riqueza fácil.

Agora que você foi avisado sobre a fraude e falsas alegações no setor, vamos discutir um dos principais motivos pelos quais a maioria das pessoas perde dinheiro. É o spread de compra / venda da entrada e saída do mercado, juntamente com o custo das comissões que compõem o deck pesadamente contra aqueles que usam métodos que tentam reduzir pequenos lucros do mercado. Esses custos podem facilmente custar qualquer chance de você ser rentável. Deixe-me explicar, se estiver usando o contrato S&P 500 e-mini, o tamanho mínimo do tick é 0,25 ponto ou US $ 12,50. Ao entrar e sair de uma posição, você desistirá de 2 ticks ou US $ 25,00 mais comissões ao spread. Digamos que você esteja usando um método no qual está tentando atingir uma meta de 2 pontos ou US $ 100,00 com um risco limitado de apenas US $ 100,00. Sua desistência e comissão de spread gerarão pelo menos US $ 30,00 por contrato. Isso significa que a posição já está no fundo do buraco antes de começar. O mercado terá que se movimentar e extra de US $ 30,00 antes que você atinja seu objetivo. Teoricamente, em termos de movimento de preços, uma vitória vale US $ 70,00 e uma perda custará US $ 130,00. Você deve ganhar quase 2 vezes a cada derrota apenas para quebrar o equilíbrio.

A primeira coisa que você deve perceber é que não há maneira de contornar esses custos. A única coisa que você pode fazer é minimizá-los o máximo possível. A única maneira de fazer isso é usar apenas métodos de negociação nos quais as metas de lucro são grandes o suficiente para reduzir esses custos a uma pequena porcentagem.

Exemplo:
Custo de US $ 30,00 e meta de lucro de US $ 100 = 30% de custo de negociação.
Custo de US $ 30,00 e meta de lucro de US $ 300 = 10% do custo da negociação.

Todas as coisas são iguais, digamos que você descobriu um método com 60% de precisão após cobrir a propagação (um sistema muito saudável). Tem uma proporção de 1 para 1 de risco para recompensa. (Esse é o risco e a recompensa são iguais.)

Vencedor: + $ 100.00 Perdedor: – $ 100

Ganho: 60% vezes $ 100,00 = + $ 60,00 menos comissões de $ 5,00 = + $ 55,00 de ganho
Perda: 40% vezes $ 100,00 = – $ 40,00 mais comissões de $ 5,00 = – $ 45,00

Esse sistema muito saudável e difícil de desenvolver renderá em média US $ 10,00 por negociação. É de admirar que a maioria das pessoas falhe. Como o sistema que estou descrevendo é muito melhor do que a maioria disponível no mercado hoje.

Se você está negociando há algum tempo, conhece o ditado “Deixe seus lucros correrem e reduzir seus perdedores”. Essa é a base de muitos sistemas de acompanhamento de tendências que têm negociações lucrativas muito maiores do que seus perdedores. Isso é feito às custas da proporção entre ganhos e perdas. Ou seja, quanto maior a negociação lucrativa, menor a porcentagem de negociações vencedoras. A maioria desses tipos de sistemas possui vencedores na faixa de 30%.

Um exemplo deste tipo de sistema:

Vencedor: + $ 400 Perdedor: – $ 100

Ganho: 30% vezes $ 400 = + $ 120,00 menos comissões de $ 5,00 = + $ 115,00
Perda: 70% vezes R $ 100 = -70,00 mais comissões de R $ 5,00 = – R $ 75,00

Este é outro exemplo de um sistema extremamente saudável que ganhará + $ 40,00 em média por negociação.

Os sistemas discutidos acima, são ambos hipotéticos e seriam considerados os melhores da classe e valeriam milhões de dólares para o comprador do sistema.

O ponto principal é que não se deixe enganar por declarações falsas de projetistas de sistemas que promovem resultados inacreditáveis ​​e, em seguida, oferecem seus produtos a qualquer pessoa disposta a pagar algumas centenas de dólares. Se eles realmente tivessem um sistema com o desempenho promovido, não o compartilhariam com ninguém porque, em poucos anos, eles mesmos seriam extremamente ricos sem o seu dinheiro.

Se um registro de desempenho “hipotético” dos sistemas parece bom demais, provavelmente é. Não seja a próxima pessoa a ser convencida a doar seu dinheiro suado.

Suponhamos que você tenha tido muita sorte e tenha descoberto um sistema decente que tenha uma expectativa positiva em relação aos lucros a longo prazo. Você ainda tem um problema e é um grande problema. No próximo artigo, discutirei a próxima razão pela qual você inevitavelmente falhará. Se você não entender esse próximo obstáculo, estará tão fadado a derrotar quanto os que ainda se apegam a sistemas abaixo do padrão.

Link do artigo.